Как получить налоговый вычет при покупке жилья

Содержание

• Положен ли вам налоговый вычет
• За что можно получить имущественный налоговый вычет
• Сумма налогового вычета
• Как рассчитать налоговый вычет
• Когда можно подать документы на вычет
• Какие документы нужны для получения вычета
• Как быстро вы получите налоговый вычет

Положен ли вам налоговый вычет

Если вы официально трудоустроены и платите подоходный налог, а также не использовали налоговый вычет по жилью, купленному до 2014 года, вы имеете право на имущественный вычет. Даже если вы оформили вычет после 2014 года, но еще не исчерпали всю сумму, вы можете подать документы на остаток.

За что можно получить имущественный налоговый вычет

Вы можете получить вычет за:

• Покупку жилья: квартиры, частного дома, комнаты, доли, участка с жилым домом или под строительство.
• Строительство дома.
• Проценты по ипотечному кредиту.
• Отделку и ремонт квартиры в новостройке, купленной у застройщика и продававшейся без отделки.

Сумма налогового вычета

Вы можете вернуть 13% от стоимости жилья и отделки, а также 13% от суммы процентов по ипотеке. Однако максимальная сумма вычета ограничена: за покупку недвижимости и отделку — 2 миллиона рублей, за проценты по ипотеке — 3 миллиона рублей. Таким образом, максимальный вычет составит 650 тысяч рублей за жилье и отделку и 390 тысяч рублей за проценты по ипотеке.

Важно: налоговый вычет за отделку и ремонт не увеличивает общую сумму вычета, а входит в вычет за покупку жилья. В случае брака, при определенных условиях, каждый из супругов может получить до 650 тысяч рублей, что в сумме составляет до 1,3 миллиона рублей.

Как рассчитать налоговый вычет

Рассчитать сумму налогового вычета легко. Если стоимость вашей недвижимости меньше 2 миллионов рублей, просто умножьте цену на 0,13. Если недвижимость стоит больше этой суммы, вы получите максимум 260 тысяч рублей за покупку и до 390 тысяч рублей за проценты по ипотеке.

Когда можно подать документы на вычет

Если вы купили недвижимость в 2023 году или раньше, вы можете подать документы на вычет уже сейчас. Процесс получения вычета занимает до четырех месяцев. Подав документы сейчас, деньги вы получите примерно к марту. Если покупка была совершена в этом году, подать документы можно будет только в следующем году через работодателя, так как декларация 3-НДФЛ подается за целый календарный год.

Какие документы нужны для получения вычета

Для получения налогового вычета вам понадобятся:

• Паспорт
• Заявление о распределении налогового имущественного вычета между супругами (если объект приобретен в браке и стоимость недвижимости менее 4 миллионов рублей)
• Декларация 3-НДФЛ
• Справка 2-НДФЛ за нужный период
• Копия договора купли-продажи или долевого участия
• Выписка из ЕГРН или акт приема-передачи
• Документы, подтверждающие ваши расходы
• Справка об уплаченных по ипотеке процентах (ее можно заказать в личном кабинете Домклик)
• Реквизиты карты или счета для перечисления средств

Список документов может немного отличаться в зависимости от типа недвижимости и вычета. Точный перечень можно узнать в налоговой службе.

Как быстро вы получите налоговый вычет

После подачи документов налоговая служба рассматривает их в течение 3 месяцев. Еще 1 месяц занимает перечисление денег. Многие клиенты используют полученный налоговый вычет для частичного погашения ипотеки, что помогает уменьшить ежемесячные платежи и быстрее расплатиться с кредитом.

Часто задаваемые вопросы

1. Можно ли получить вычет за несколько объектов недвижимости?

Да, вы можете получить налоговый вычет за несколько объектов недвижимости, но сумма вычета за покупку жилья не может превышать 2 миллионов рублей за всю жизнь. Однако вы можете получить вычет за проценты по ипотеке без ограничения по количеству объектов, но с общим лимитом в 3 миллиона рублей.

2. Могу ли я получить вычет, если купил жилье за границей?

К сожалению, налоговый вычет за недвижимость, приобретенную за границей, не предусмотрен российским законодательством. Вычет можно получить только за недвижимость, находящуюся на территории России.

3. Что делать, если я не успел подать документы в этом году?

Если вы не успели подать документы в текущем году, вы можете сделать это в следующем. Налоговый вычет можно получить за последние три года, так что у вас есть время собрать все необходимые документы и подать заявление.

4. Можно ли получить вычет, если недвижимость оформлена на ребенка?

Да, если недвижимость оформлена на несовершеннолетнего ребенка, родители имеют право на получение налогового вычета. В этом случае все документы подаются от имени родителей.