Финансы вашего цеха: почему важно видеть проблемы заранее?
Представьте, что вы водитель грузовика с прицепом, который перевозит ваш бизнес. Если вы не смотрите на приборную панель — можете пропустить, что двигатель перегревается, топливо заканчивается, а шины вот-вот взорвутся. Финансовый анализ — это ваш «датчик» состояния бизнеса. Он помогает увидеть, что всё идет не так, до того , как вы окажетесь без денег, клиентов и рабочих.
В условиях кризиса, падения спроса и санкций, особенно важно вовремя заметить «тревожные звоночки». Давайте разберемся, как читать финансовые отчеты, какие показатели смотреть и что делать, если бизнес на грани.
1. Точка безубыточности: сколько нужно зарабатывать, чтобы не уйти в минус
Первый шаг — понять, сколько вы должны продать, чтобы покрыть все расходы. Это точка безубыточности.
Формула расчета:
Точка безубыточности = Постоянные расходы / (Цена за единицу — Переменные затраты на единицу)
Пример:
- Постоянные расходы: 500 000 ₽/месяц
- Цена за 1 метр конструкции: 30 000 ₽
- Переменные затраты: 20 000 ₽
Точка безубыточности = 500 000 / (30 000 — 20 000) = 50 заказов в месяц
2. Рентабельность: зарабатываете или просто тратите?
Формула:
Рентабельность продаж = (Прибыль / Выручка) × 100%
Пример:
- Выручка: 3 000 000 ₽
- Прибыль: 150 000 ₽
Рентабельность = (150 000 / 3 000 000) × 100% = 5%
3. Дебиторская задолженность: клиенты платят или обманывают?
Если клиенты не платят вовремя — у вас проблемы с ликвидностью.
Пример:
- Должны: 1 000 000 ₽
- На счету: 400 000 ₽
4. Оборачиваемость активов: работаете быстро или «тормозите»
Формула:
Оборачиваемость = Выручка / Средние запасы
Пример:
- Выручка: 2 000 000 ₽
- Средние запасы: 500 000 ₽
Оборачиваемость = 2 000 000 / 500 000 = 4 раза в месяц
5. Ликвидность: сможете ли вы заплатить по долгам?
Формула:
Коэффициент ликвидности = Ликвидные активы / Краткосрочные обязательства
Пример:
- Ликвидные активы: 800 000 ₽
- Обязательства: 1 000 000 ₽
Коэффициент = 800 000 / 1 000 000 = 0,8
6. Убытки: когда пора бить тревогу
Если вы три месяца подряд в минусе — это кризис.
Проверьте:
- Себестоимость: возможно, цены на металл выросли, а вы не подняли цену.
- Спрос: заказов стало меньше? Пора искать новые рынки.
- Затраты: можно ли сэкономить на энергии или логистике?
7. Финансовая модель: планируете или «летите вслепую»?
Если у вас нет прогноза на 6–12 месяцев — вы рискуете.
Что делать:
- Создайте таблицу Excel с расчетами: доходы, расходы, прибыль.
- Учтите риски: рост цен на металл, падение спроса, поломка оборудования.
- Проверьте, как изменятся показатели, если заказов станет на 20% меньше.
Чек-лист: 7 признаков, что бизнес на грани
- Рентабельность ниже 5%.
- Дебиторская задолженность растет.
- Коэффициент ликвидности меньше 1.
- Три месяца подряд убытки.
- Оборачиваемость активов падает.
- Нет финансовой модели.
- Зависимость от одного клиента или ниши.
Что делать, если вы в зоне риска?
- Анализируйте каждую статью расходов: что можно сократить?
- Ищите новых клиентов: расширяйте рынок или снижайте цены.
- Оптимизируйте производство: внедряйте автоматизацию или уменьшайте отходы.
- Обратитесь за поддержкой: госпрограммы, партнерства, кредиты.
Заключение: финансовый анализ — ваш страховочный трос
Финансовый анализ — это не прошлое, а будущее. Он помогает:
- Вовремя заметить проблемы.
- Принять решения до кризиса.
- Сохранить бизнес в условиях кризиса и санкций.
Если вы не знаете, с чего начать, зарегистрируйтесь на forum.investsteel.ru и разместите объявление о свое цехе, дополнительно посетите нашу платформу для промышленников где вы также можете разместить бесплатно объявления о своих услугах